1. 연말정산 모의계산 결과, 608만 원 환급 예상
2025년 연말정산 기간이 다가왔습니다.
<연말정산간소화 서비스>는 1월 15일부터 국세청 홈택스 홈페이지에서 이용할 수 있으며,
<예상세액 계산하기> 서비스는 1월 18일부터 오픈됩니다.
많은 분들이 연말정산 기간이 되면 항상 기대 반, 걱정 반일 텐데요.
13월의 월급을 받을 수 있을지, 아니면 추가 납부를 할지 저도 항상 궁금합니다.
조금 번거롭지만 연말정산 모의계산 서비스를 이용해 결과를 계산해 봤습니다.
다행히, 올해 예상 환급 세액은 약 608만 원 (553만 원 + 55만 원)이네요.
세금을 미리 많이 낸 덕분에 올해도 13월의 월급이 된 연말정산 결과에 매우 기쁩니다.
저도 예전에는 추가 납부한 아픈 경험이 많이 있습니다.
작년에도 모의계산 결과가 실제 환급액과 크게 차이가 없었기에 저는 모의계산 결과를 신뢰합니다.
개인의 소득 및 공제 항목에 따라 환급액은 달라질 수 있습니다.
하지만, 소득공제와 세액공제를 미리 꼼꼼히 준비면,
절세를 통해 추가 납부가 아닌 환급금을 늘릴 수 있는 기회가 있습니다.
이번 글에서는 연말정산 모의계산 방법과 공제 항목 팁에 대해 알아보겠습니다.
2. 연말정산기간, 연말정산간소화 자료
연말정산기간과 연말정산간소화 글은 아래 링크 참고하세요.
2025.01.13 - [자산 더하기/금융] - 연말정산기간, 연말정산미리 보기, 2025 놓치면 후회할 팁!
3. 홈택스 편리한 연말정산, 모의계산 메뉴
국세청홈택스 메뉴에서 아래 메뉴를 클릭합니다.
장려금, 연말정산, 기부금 > 편리한연말정산 > (모의계산) 연말정산 자동계산
4. 급여 및 예상세액
급여 및 예상세액 입력을 위해 <총 급여, 기납부세액 수정> 메뉴를 선택합니다.
4.1) 총 급여 입력 후 기납부세액 계산하기
① 총 급여와 ⑥ 기납부 소득세액(먼저 낸 세금)을 입력합니다.
저는 회사 홈페이지에서 제공하는 24년 세전 금액과 기납부 소득세 내역을 참고해 입력했습니다.
여기서 주의할 점은 ⑥ 기납부 소득세액을 입력할 때 주민세는 포함하면 안 됩니다.
5. 소득공제
소득공제 항목에는 인적공제, 연금보험료공제(국민연금), 건강보험료, 주택자금 등이 있습니다.
소득공제 항목 중 가장 큰 비중을 차지하는 것이 인적공제입니다.
저는 자녀가 있고 만 70세 이상인 부모님이 계시기 때문에 이 조건에서 인적공제 혜택을 많이 보고 있습니다.
6. 그 밖의 소득공제
개인연금저축 항목은 2000년 12월 31일 이전에 가입한 경우 입력합니다.
많은 분들이 알고 있는 연금저축, IRP, ISA는 소득공제가 아닌 세액공제 항목입니다.
청약저축 납입액이 있으면, 이는 주택마련저축 항목에 입력해야 합니다.
신용카드 사용액은 입력 전 각 사용 항목(신용카드, 체크카드, 현금영수증 등)을 미리 계산하는 것을 추천드립니다.
6.1) 우리 사주출연금 소득공제
저는 우리사주출연금 소득공제를 최대한 활용하기 위해 작년부터 400만 원을 출연합니다.
올해는 출연금 400만 원 중 390만 원만큼 우리 사주를 매수 후, 잔액 10만 원을 돌려받았습니다.
7. 세액감면 및 세액공제
세액감면 및 세액공제 항목 중 올해 신설된 결혼 공제항목이 눈에 띕니다.
자녀는 소득공제와 세액공제에도 모두 해당됩니다.
정부의 출산장려가 반영된 것 같습니다.
7.1) 결혼세액공제 상세자료 입력
올해 신설된 결혼세액공제 항목을 보면,
혼인신고를 한 해(생애 1회)에 50만 원을 생애 공제해 줍니다.
혼인신고하신 분들은 꼭 챙기세요!
7.2) 자녀세액공제상세자료 입력
자녀공제는 소득공제과 세액공제 모두 해당합니다.
24년에 출산 또는 입양하신 분들도 자녀 항목에서 세제공제 항목을 꼼꼼히 챙기세요.
7.3) 연금계좌 퇴직연금과 연금저축
퇴직연금저축과 IRP(개인퇴직연금)은 세액공제를 받을 수 있는 항목입니다.
저는 2년 전부터 퇴직연금저축 600만 원과 IRP 300만 원을 최대한 활용하여.
매년 108만 원 세액공제를 받고 있습니다.
저는 연말정산 후 환급받은 금액을 받으면 퇴직연금에 밀어 넣습니다!
퇴직연금저축과 IRP에 대해 궁금하시면 아래글 참고하세요.
2021.10.12 - [자산더하기/개인퇴직연금] - 개인연금 필요성과 연금저축, IRP, ISA 알아보기
7.4) 특별세액공제
특별세액공제에는 보장성보험료, 의료비, 교육비, 기부금 등이 있습니다.
저는 의료비와 교육비만 입력하였습니다.
8. 계산결과 보기
필요한 내용은 이제 모두 입력하였습니다.
계산결과상세 보기를 클릭하세요!
9. 연말정산 예상환급세액, 608만 원!
저의 올해 연말정산 예상환급세액은 608만 원입니다.
예상환급세액이 많다는 것은 그만큼 2024년에 낸 세금이 많습니다.
연봉이 늘어나는 만큼 세액도 눈에 띄게 함께 늘어납니다.
저는 연말정산 소득공제와 세액공제 준비를 위해,
인적공제, 개인연금저축, 개인퇴직연금(IRP), 우리사주를 적극 활용하고 있습니다.
여러분의 연말정산 결과는 13월의 월급을 받게 되셨나요? 아니면 추가 납부가 발생하셨나요?
올해 연말정산에 좋은 결과 있기를 바랍니다.
2021.10.13 - [자산더하기/개인퇴직연금] - 연금저축계좌(미래에셋증권) 개설 및 ETF 가입하기
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